Сервис Nadex.io строго придерживается международной практики и мер в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML/KYC Policy). Для определения таких транзакций обменный сервис Nadex.io использует сервис GetBlock.
Цель данных мер — наглядно продемонстрировать, что Nadex.io со всей серьёзностью относится к любым попыткам использования своего сервиса в незаконных целях и недопущения таких случаев.
Мы предупреждаем наших пользователей о недопустимости использования сервиса для следующих действий:
- Отмывание денег;
- Финансирование терроризма;
- Мошенничество любого рода;
- Покупка запрещённых товаров и услуг.
Для предотвращения незаконных операций Сервис устанавливает следующие требования ко всем создаваемым Заявкам:
- Отправитель и получатель Платежа в рамках одной Заявки должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц с использованием Сервиса строго запрещены.
- Все контактные данные, внесённые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные должны быть актуальными и полностью достоверными.
- Строго запрещается создание Заявок с использованием анонимных прокси-серверов или любых других анонимных подключений к Интернету.
KYC-проверка: что это и где используется
Что такое KYC-процедура и почему ей уделяют так много внимания? Рассказываем, как она сможет уберечь вас от мошенников, сохранив анонимность. KYC- и AML-проверки: для чего нужна верификация личности в криптовалютной сфере.
KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков от него. Но зачем она нужна и почему сегодня практически невозможно купить криптовалюту, не подтвердив свою личность? Не противоречит ли это изначальным принципам анонимности и децентрализации криптоиндустрии?
Сегодня мы разберем, для чего нужны AML- и KYC-проверки и как они работают. Также расскажем, как верификация поможет уменьшить количество мошенников, сохраняя при этом базовую анонимность пользователей.
Когда требуется KYC-верификация
Для новых пользователей:
- При обмене наличных требуется верификация личности по паспорту.
- При покупке криптовалюты с карты необходимо пройти процедуру KYC для получения верифицированного статуса.
Обменный пункт в праве запросить KYC-верификацию при подозрениях:
- Сделки, связанные с отмыванием денег;
- Операции, предполагающие получение дохода в результате террористической и преступной деятельности;
- Операции, предполагающие получение дохода в результате сделок по незаконному обороту наркотических средств;
- Сделки, связанные с торговыми операциями со странами, с которыми действующим законодательством запрещена международная торговля;
- Сделки, которые предполагают получение дохода от любой иной противозаконной деятельности.
Что такое AML и для чего он нужен?
Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами.
Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов. Также они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчета.
Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства.
Что показывает проверка адреса?
Общий риск (в процентах) – вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью.
Источники риска – известные типы сервисов, с которыми адрес взаимодействовал, и процент средств принятых с / отданных на эти сервисы, по которым рассчитывается общий риск.
Почему сервисы настаивают на AML-процедурах?
Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис.
Именно поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и проводят регулярные KYC-верификации.
Как понимать оценку риска?
- 0−25% − это чистый кошелек/транзакция, и будет проведена обменным пунктом;
- 25−75% − это средний уровень риска, рассматривается индивидуально;
- 75%+ − такой кошелек/транзакция считаются рискованной и будет заблокирована обменный пунктом
Риск больше 50%, но я уверен, что адрес надежный. Как быть?
Результаты проверки основаны на международных базах, которые постоянно обновляются. Поэтому адрес, который имел 0% риска вчера, сегодня мог получить или отдать актив рисковому контрагенту. В этом случае оценка риска изменится.
Условия возврата средств в рамках процедур AML/KYC
В этом случае Сервис Nadex.io оставляет за собой полное право:
-
1. Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;
2. Заблокировать аккаунт и любые операция связанные с клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;
3. Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;
4. Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки служба безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;
5. Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;
6. Удерживать средства клиента до полного расследования инцидента;
7. Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций;
8. Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса;
9. Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса в случае если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления;
10. Сервис оставляет за собой право не раскрывать информацию о способах и результатах проверки.
− Возврат средств добросовестным клиентам
Клиенты, успешно прошедшие процедуру идентификации (KYC) и не имеющие признаков участия в деятельности, связанной с отмыванием денежных средств (AML), имеют право на возврат разблокированных активов в полном объеме без взимания комиссии.
− Возврат средств по высокорискованным активам
В случае, если активы клиента отнесены к категории высокого риска (в соответствии с внутренними процедурами AML), при их возврате может быть удержана комиссия в размере до 5% от суммы возврата, но не более 100 долларов США.
Убедитесь, что ваш кошелёк не связан с мошенничеством, хакерскими атаками или другими подозрительными транзакциями